什么是洗钱 洗钱一词是怎么来的

洗钱(MoneyLaundering)是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰.隐瞒其来源和性质使用假名蒙骗,使其在形式上合法化. "洗钱"一词,源于二十世纪初,美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套,于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗--这就是最初的"洗钱".

洗钱罪是指"明知是毒品犯罪.黑社会性质的组织犯罪.恐怖活动犯罪.走私犯罪.贪污贿赂犯罪.破坏金融管理秩序犯罪.金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰.隐瞒其来源和性质,而提供资金账户的,或者协助将财产转换为现金.金融票据.有价证券的,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,或者协助将资金汇往境外的,或者以其他方法掩饰.隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为."也就是说,行为人必须是明知是相关犯罪所得的违法所得而进行上述行为,如果主观上不是明知,是不构成洗钱罪的.

1.银行判断洗钱行为就是看账户是否有将非法所得合法化的行为.界定银行帐户洗黑钱:账户业务发生频繁,转入转出金额大.没有正当的资金来源或没有正当的资金流向. 2.主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰.隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化.将毒品犯罪.黑社会性质的组织犯罪.恐怖活动犯罪.走私犯罪.贪污贿赂犯罪.破坏金融管理秩序犯罪.金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰.隐瞒资金的来源和性质.

洗钱行为主要包括处置.离析和融合三个阶段. 处置阶段,是指将犯罪所得投入到清洗系统的过程,是最容易被发现的阶段. 离析阶段,是通过复杂的金融交易,将犯罪所得与其来源分开,并进行最大限度的分散. 融合阶段,是将分散的犯罪所得与合法财产融为一体,为犯罪所得提供表面的合法掩饰,在犯罪所得披上了合法外衣后,犯罪分子就能够自由的享用这些非法收益. [法律依据] 根据<刑法>第一百九十一条,洗钱罪是指明知是毒品犯罪.黑社会性质的组织犯罪.恐怖活动犯罪.走私犯罪.贪污贿赂犯罪.破坏金融管理秩序犯罪.金融诈骗

洗钱罪的判刑年限依据<刑法>第一百九十一条,明知是毒品犯罪.黑社会性质的组织犯罪.恐怖活动犯罪.走私犯罪.贪污贿赂犯罪.破坏金融管理秩序犯罪.金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰.隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金: (一)提供资金账户的: (二)协助将财产转换为现金.金融票据.有价证券的:

一,综合性原则. 客户洗钱风险等级分类工作必须以"了解你的客户"为原则,在综合考虑和分析客户的地域.行业.身份.交易目的.交易特征等各类因素及信息的基础上进行分类. 二,定量与定性相结合原则. 在对客户的国籍.行业.职业等定性指标进行分析的同时,还应对客户资金流量.交易频率.交易规模等定量因素进行分析,正确地评估客户的洗钱风险等级. 三,持续性原则. 由于受到政治.经济.市场等各类因素的影响和制约,客户洗钱风险分类的等级以及分类的标准并非一成不变.为确保客户洗钱风险等级分类的客观性和准

那么根据法律规定,构成洗钱罪的,可没收实施上游犯罪的犯罪所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金; 情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金.这里的"情节严重",主要是指洗钱数额特别巨大: 洗钱行为造成严重后果:实施上游犯罪犯罪所产生的收益数额巨大:洗钱行为导致职务犯罪等腐败现象愈演愈烈. 法律依据: 根据<刑法>第一百九十一条,犯本罪的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益

1.自然人犯洗钱罪的,没收实施毒品犯罪.黑社会性质的组织犯罪.走私犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金. 2.单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役.

<刑法>第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪.黑社会性质的组织犯罪.恐怖活动犯罪.走私犯罪.贪污贿赂犯罪.破坏金融管理秩序犯罪.金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰.隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金.金融票据.有价证券的;(三)通过转账或者其